Was du vorhast, verdient einen Plan.

Ein Zuhause. Zeit für die Familie. Später kürzertreten können. Was dir wichtig ist, gibt die Richtung vor.

Ich bin Patrick Schubert aus Essen und biete Unternehmensberatung für den privaten Haushalt. Gemeinsam schauen wir, wie deine Finanzen zu deinen Plänen passen. Heute - und wenn dein Leben sich verändert.

Lass uns über deine Pläne sprechen So läuft die Beratung

Du hast einen Ansprechpartner. Auch für das, was später kommt.

Vielleicht möchtest du gerade eine einzelne Frage klären. Vielleicht ist es Zeit, deine Finanzen einmal insgesamt anzusehen. Beides ist ein guter Anfang.

Mit PSFinanz möchte ich dich langfristig begleiten. Dazu gehört für mich, deine Wünsche zu kennen, bestehende Entscheidungen zu prüfen und neue Schritte verständlich mit dir zu besprechen. Du sollst nachvollziehen können, was ich dir empfehle und warum.

Ich arbeite mit dem Beratungssystem der TELIS FINANZ. Es führt die einzelnen Themen deines Haushalts zusammen: Was kommt rein, was geht raus, was ist abgesichert - und was möchtest du noch erreichen?

Ich bin selbstständiger Handelsvertreter der TELIS FINANZ Vermittlung AG und als Versicherungsvertreter tätig.

Vom ersten Gespräch zu einem Plan, den du verstehst.

Erstes Gespräch anfragen

1. Wir klären, was dich beschäftigt.

Du erzählst, was du vorhast und welche Fragen offen sind. Gemeinsam legen wir fest, worauf wir schauen. Auch den Ablauf und mögliche Kosten besprechen wir, bevor du eine Leistung beauftragst.
2. Wir sehen uns an, was schon da ist.

Deine Einnahmen, Ausgaben und bestehenden Verträge bilden die Grundlage. Bei einer umfassenden Analyse führt das TELIS-Finanzgutachten die Ergebnisse zusammen.
3. Du entscheidest über die nächsten Schritte.

Wir besprechen die Empfehlungen mit ihren Kosten, Chancen und Risiken. Was du davon umsetzen möchtest, entscheidest du.
4. Wir greifen den Plan wieder auf.

Ein neuer Job, Nachwuchs oder andere Ziele: Wenn sich dein Leben verändert, schauen wir gemeinsam, was das für deine Planung bedeutet.

Womit möchtest du anfangen?

Du kannst mit einer konkreten Frage kommen. Im Gespräch behalten wir auch im Blick, wie sie mit deinen anderen Entscheidungen zusammenhängt.

Altersvorsorge: Was soll später möglich sein?

Wie möchtest du im Ruhestand leben? Wir schauen auf deine vorhandene Vorsorge, deine Wünsche und den Betrag, den du heute dafür zurücklegen kannst.

Neu ab 2027 ist das geförderte Altersvorsorgedepot. Damit wird unter bestimmten Voraussetzungen auch das Sparen in Fonds und ETFs staatlich gefördert. Es bietet Renditechancen, aber keine Beitragsgarantie: Der Wert kann unter deine Einzahlungen fallen. Ein bestehender Riester-Vertrag läuft nicht automatisch aus. Wir prüfen gemeinsam, was zu dir passt.

Über meine Altersvorsorge sprechen

Kfz-Check: Passt dein Schutz noch zu deinem Alltag?

Du fährst inzwischen weniger, jemand anderes nutzt das Auto mit oder der Beitrag ist gestiegen? Beim Kfz-Check sehen wir uns an, ob dein Vertrag noch passt. Dabei zählen der Preis, die versicherten Leistungen und die Selbstbeteiligung zusammen.

Bei vielen Verträgen mit Ablauf zum Jahresende muss die Kündigung bis zum 30. November eingehen. Für deinen Vertrag kann eine andere Frist gelten. Wir prüfen deshalb zuerst, welche Möglichkeiten du tatsächlich hast.

Kfz-Vertrag prüfen lassen

Absicherung: Was muss verlässlich aufgefangen werden?

Dein Einkommen, deine Familie, dein Zuhause: Wir prüfen, welche Risiken für dich besonders ins Gewicht fallen und wie deine bestehenden Versicherungen dazu passen. So wird sichtbar, wo Handlungsbedarf besteht.

Vermögensaufbau: Welches Geld ist für welches Ziel da?

Eine Reserve für unerwartete Ausgaben hat eine andere Aufgabe als Geld für später. Wir ordnen deine Ziele, deinen zeitlichen Spielraum und die Risiken, die du tragen kannst. Für den Vermögensaufbau stehen über TELIS verschiedene Anlagemöglichkeiten zur Verfügung.

Finanzierung: Was passt dauerhaft in dein Budget?

Ein eigenes Zuhause ist auch eine langfristige finanzielle Entscheidung. Über TELIS lassen sich Finanzierungsmöglichkeiten betrachten. Ausgangspunkt ist, welche Belastung zu deinem Haushalt und deinen weiteren Plänen passt.

Meine Fragen mit Patrick besprechen

Vielleicht wird daraus dein Beruf.

Du hörst Menschen gern zu, möchtest finanzielle Zusammenhänge verstehen und kannst dir vorstellen, Verantwortung in der Beratung zu übernehmen?

Mit dem Brancheneinsteigerkonzept bietet TELIS auch Menschen aus anderen Berufen einen Einstieg. Dazu gehören Aus- und Weiterbildung sowie ein festes Beratungssystem. Ein Einstieg in die Selbstständigkeit ist grundsätzlich im Neben- oder Hauptberuf möglich.

Lass uns darüber sprechen, wie dieser Weg aussieht: welche Voraussetzungen du mitbringen musst, wie die Qualifizierung abläuft und welche Aufgaben, Kosten und Vergütungsbedingungen dazugehören. So kannst du einschätzen, ob der Beruf zu dir passt.

Über den Berufseinstieg sprechen

Was möchtest du als Nächstes klären?

Ruf mich an oder schreib mir, worum es geht. Für den ersten Kontakt reicht dein Anliegen - ob Altersvorsorge, ein bestehender Vertrag, deine gesamte Planung oder der Einstieg in den Beraterberuf.

Patrick anrufen E-Mail schreiben

Patrick Schubert

PSFinanz · Unternehmensberatung für den privaten Haushalt

Telefon: 0152 34617392
E-Mail: info@ps-zukunftsplan.de
Adresse: Zeunerstr. 19
45133 Essen